Това означава, че той/тя трябва да знае какви са проблемите на хората и да им предложи адекватни решения съобразявайки се с финансовите им възможности.

1. Той/тя е чиста проба счетоводител. В общият случай основният проблем на всеки е баланса между приходи и разходи. Хората са склонни да харчат повече отколкото изкарват и затова много допринасят кредитните карти, бързите кредити и закупуването на стоки на изплащане. Желанието да потребяваме, да живеем в комфорт и лукс е дълбоко вкоренено в човешката природа. То е основно, първично и физически логично, но не и финансово. Личният Финансовият Консултант е човекът, който трябва да спира клиента си да харчи повече, отколкото печели. Той е като персоналният диетолог, който казва: "закуска - 1 филия черен хляб и 100 гр. сирене. И си купете везна!"

2. Той/тя е психолог и семеен консултант. ЛФК трябва да оцени приоритетите на клиента си. Хората смятат, че имат различни цели в живота и еднакви начини за постигането им. Истината е, че имат еднакви цели и различни начини за постигането им. Финансовият консултант трябва да им покаже, кои са подходящите различни начини за постигането на едни и същи цели. Това означава, че ЛФК трябва да е по-информиран за финансовите варианти в дадена сфера. Да се съобрази с целите на отделните членове на семейството, както по отделно така и заедно.

И дами, колкото и да не е честно: който плаща, той поръчва музиката, но не винаги неговите идеи са най-добрите и дългосрочно финансово изгодни. А както е известно: зад всеки успял мъж стои една умна жена!

3. Той/тя задължително е данъчен финансов експерт. ЛФК трябва да знае законните начини за намаляване на данъчното облагане. С други думи - възползване от данъчни облекчения и данъчните клопки при упражняване на една и съща дейност на различни основания. В България, например ако сте ЕТ плащате 15% Данък върху дохода, а при всички останали случаи 10% данък.

4. Трябва да е в не малка степен юрист. Задължително трябва да е запознат с Нормативната база в областта, в която работи. Една негова грешка може да значи една глоба за Вас! А от моята практика смея да твърдя, че една данъчна грешка се наказва с минимум една глоба, но може и с повече. Например закривате фирма регистрирана по ДДС, но в НАП тя все още не е с прекратена данъчна регистрация и за всеки месец не подадени празни декларации по ДДС дължите по 1000 лв.

5. Ментор, помощник и довереник. Личният Финансов Консултант е като личният лекар. Ако познава проблемите ви, ще ви назначи правилна и точна диагноза без много много изследвания. Това е вашият дългосрочен финансов приятел. Той няма за цел да ви вкара в неприятности - напротив. Вашето финансово благополучие е от съществено значение за него.

Какво ви трябва? Документ за правоспособност, опит и клиенти

Как да стана?

1. Имате някакво икономическо образование, въз основа на което можете да се регистрирате като лице упражняващо свободната професия: "икономист".

2. Нямате икономическо образование, но имате друго висше образование и Специализация или Магистратура по икономика.

3. Друга възможност е след обучение и полагане на изпит да получите сертификат от Института на Дипломираните Финансови Консултанти.

4. Разполагате с много и достоверна, актуална информация относно динамичната икономическа действителност в България, Европа и Света. Икономиката трябва да ви е страст.

5. Гъвкавост при предлагането на решения за финансовите проблеми на клиентите.

6. Опит и възраст. В тази професия голямата възраст и дългият опит винаги са от полза.

7. Препоръки - вашите клиенти са хора, които нямат пари за губене. Удовлетворените клиенти винаги биха ви препоръчали.

8. Може да започнете работа и във вече утвърдена компания, предлагаща услугите на лични финансови консултанти. За тази цел трябва първо да ви наемат, а затова от съществено значение са вашите личностни качества и познания в областта. Има фирми, които набират финансови консултанти без значение на образованието, но при тях има последващо дълго и обширно обучение.

Повече за професията на ЛФК може да прочетете ТУК.